Geldwäschereiprävention und Verifizierung bei Vegasino

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir auf vegasino-ch.ch Geldwäscherei und Betrug verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dazu brauchen. Sie erfahren ausserdem, wie lange die Prüfung dauert und was passiert, wenn Unterlagen fehlen.

Geldwäschereiprävention bei Vegasino

Unser gesetzlicher Rahmen

Vegasino Casino wird von NovaForge Ltd betrieben und hält eine Lizenz der Kommission von Anjouan (Lizenznummer ALSI-202411023-FI2). Gegründet 2024, unterliegen unsere Abläufe von Anfang an den Antigeldwäschereivorschriften dieses Lizenzgebiets. Wir führen ein risikobasiertes Präventionssystem, das jede Kundenbeziehung vor, während und nach der Geschäftsbeziehung bewertet.

Unser Compliance-Team prüft neue Regelungen laufend und passt interne Prozesse an. Dazu gehören die Kundendue-diligence-Pflichten, die Meldung verdächtiger Transaktionen an die zuständige Finanzaufsicht und die Schulung aller Mitarbeitenden, die mit Zahlungen oder Kontodaten arbeiten. Wer bei uns spielt, bekommt keine anonymen Konten: Jedes Kundenkonto ist einer realen Person zugeordnet, die wir vor der ersten Auszahlung eindeutig identifizieren.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung (KYC) läuft bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben zu Name, Geburtsdatum und Wohnort gegen einfache Datenbankabfragen. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung, denn erst ein verifiziertes Konto erhält Zugriff auf Auszahlungen. Zusätzlich können wir bei bestimmten Schwellenwerten oder ungewöhnlichem Verhalten jederzeit eine erneute Prüfung auslösen, auch wenn Sie schon länger Kunde sind.

Für die vollständige Verifizierung benötigen wir drei Dokumentgruppen: einen amtlichen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis (Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als 3 Monate) sowie den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode Ihnen gehört. Bei Kreditkarten genügt eine Fotoseite der Karte, bei der die mittleren Ziffern und der CVV-Code abgedeckt sind.

• Bei der Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer Angaben
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Bei erhöhten Einzahlungsbeträgen: gestufte Verifizierung nach Risikostufe
• Bei Verdachtsmomenten: ausserordentliche Prüfung jederzeit möglich

So läuft die Verifizierung ab

Fünf Schritte bis zur Freigabe

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im Kundenbereich hoch, im Format JPG, PNG oder PDF mit einer Dateigrösse von bis zu 10 MB. Unser Compliance-Team bearbeitet vollständige Anträge innerhalb von 1 bis 3 Werktagen. Sie sehen den Status Ihrer Prüfung jederzeit im Konto unter dem Punkt Verifizierung.

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit streng eingeschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeitenden der Compliance-Abteilung können die Dateien einsehen. Nach Abschluss der Prüfung bleiben die Dokumente für die gesetzliche Aufbewahrungsfrist gespeichert und werden danach sicher gelöscht.

• Schritt 1: Kundenbereich öffnen und den Bereich Verifizierung aufrufen
• Schritt 2: Lichtbildausweis von Vorder- und Rückseite hochladen, alle vier Ecken sichtbar
• Schritt 3: Adressnachweis hochladen, Name und Adresse deutlich lesbar
• Schritt 4: Nachweis der Zahlungsmethode je nach Methode einreichen
• Schritt 5: Status abwarten, bei Rückfragen antwortet unser Team per E-Mail oder Live-Chat

Herkunft der Mittel belegen

Wann wir nachfragen

Bei grösseren Einzahlungen, ungewöhnlichen Mustern oder Auszahlungen, die deutlich über Ihren bisherigen Spielumsätzen liegen, dürfen wir einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) verlangen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen nachvollziehen können, dass eingesetztes Geld aus einer legalen Quelle stammt, etwa aus Lohn, Erbschaft, Vermögensverkauf oder Unternehmensgewinnen.

Als Beleg akzeptieren wir je nach Quelle Lohnabrechnungen der letzten 3 Monate, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Kaufverträge oder Erbschaftsdokumente. Die Unterlagen prüfen wir vertraulich, und die Prüfung verlängert die Bearbeitungszeit einer Auszahlung nur um die Zeit, die Sie für das Einreichen brauchen. Je vollständiger die Dokumente sind, desto schneller geht es.

Transaktionen prüfen wir laufend

Limits und Prüfungen im Überblick

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Es erkennt Muster wie rasche Ein- und Auszahlung ohne dazwischenliegendes Spiel, viele kleine Transaktionen knapp unter Schwellenwerten oder Zahlungen von Konten, die nicht auf Ihren Namen laufen. Auffällige Vorgänge halten wir an, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der Sie eingezahlt haben (Same-Methode-Regel). Die Auszahlung auf ein Konto oder eine Karte eines Dritten ist ausgeschlossen. Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, verifizierte VIP-Kunden mit Prioritätsstatus früher.

Was bei fehlenden Dokumenten geschieht

Konsequenzen und Ihre Rechte

Fehlen Dokumente oder widersprechen sie Ihren Kontoangaben, stoppen wir Auszahlungen bis zur Klärung. Reichen Sie die Unterlagen nicht innerhalb von 30 Tagen nach, können wir das Konto vorübergehend sperren und nur noch die Auszahlung des Restguthabens nach erfolgreicher Verifizierung zulassen. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei, Identitätsbetrug oder Nutzung durch Dritte kündigen wir die Geschäftsbeziehung und melden den Fall an die zuständigen Behörden.

Spieler aus eingeschränkten Ländern wie den USA, dem Vereinigten Königreich, Frankreich, Italien oder den Niederlanden dürfen bei uns kein Konto führen. Melden wir eine solche Herkunft während der Verifizierung, schliessen wir das Konto und erstatten einzahlungsfinanziertes Guthaben auf dem legal eingeschlagenen Zahlweg zurück. Einsprachen gegen Entscheidungen richten Sie an [email protected], unser Team antwortet rund um die Uhr.

• Fehlende Dokumente: Auszahlungen gestoppt bis zur Nachreichung
• Fristablauf von 30 Tagen: vorübergehende Kontosperrung
• Verdachtsfall: Kontokündigung und Meldung an die Finanzaufsicht
• Eingeschränkte Länder: Kontoschliessung mit Guthabenerstattung

Dauer der Dokumentenaufbewahrung

Fünf Jahre Aufbewahrungspflicht

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Anjouan-Lizenz fünf Jahre lang auf, gerechnet ab dem Ende der Geschäftsbeziehung. Diese Frist sichert ab, dass wir bei behördlichen Anfragen die Entstehung und Abwicklung verdächtiger Transaktionen vollständig nachvollziehen und belegen können.

Während der Frist bleiben die Daten gemäss our internen Datenschutzstandard verschlüsselt und zugriffsbeschränkt. Nach Ablösung der Frist löschen wir die Dokumente unwiederbringlich. Ausnahmen gelten, wenn eine Behörde eine längere Aufbewahrung anordnet oder ein Verfahren läuft, dann speichern wir die Unterlagen bis zum Abschluss.

Häufige Fragen zu Vegasino

Wie lange dauert die Verifizierung bei Vegasino Casino?

Vollständige Anträge mit lesbaren Dokumenten bearbeiten wir innerhalb von 1 bis 3 Werktagen. Sie sehen den aktuellen Status jederzeit im Kundenbereich.

Warum muss ich vor der ersten Auszahlung Dokumente einreichen?

Unsere Lizenz verpflichtet uns, jeden Kunden vor der ersten Auszahlung eindeutig zu identifizieren. Das schützt Ihr Guthaben vor Missbrauch durch Dritte und verhindert Geldwäscherei.

Muss ich die Herkunft meiner Einzahlungen immer nachweisen?

Nein, nur bei grösseren Beträgen, ungewöhnlichen Mustern oder auf ausdrückliche Anfrage unseres Compliance-Teams. Danach genügen Belege wie Lohnabrechnungen, Steuerbescheide oder Kontoauszüge.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen als eingezahlt?

Grundsätzlich nicht. Auszahlungen erfolgen auf dieselbe Zahlungsmethode wie die Einzahlung. Nur wenn eine Methode keine Auszahlungen unterstützt, vereinbaren wir mit Ihnen einen alternativen Weg.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?

Wir speichern sie verschlüsselt fünf Jahre lang, wie es unsere Lizenz vorschreibt, und löschen sie danach sicher. Zugriff haben ausschliesslich autorisierte Mitarbeitende der Compliance-Abteilung.